加快金融犯罪治理供給側(cè)改革
近年來(lái)金融領(lǐng)域刑事案件呈高發(fā)態(tài)勢(shì) 專(zhuān)家建議
12月9日，中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)公布了最新一起非法吸收公眾存款案一審判決書(shū)，河北邯鄲人藺某因犯非法吸收公眾存款罪，被天津市和平區(qū)人民法院判處相應(yīng)有期徒刑。
《法制日?qǐng)?bào)》記者在中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)上搜索發(fā)現(xiàn)，近年來(lái)，基層法院發(fā)布的非法吸收公眾存款罪刑事一審判決書(shū)數(shù)量呈逐年遞增趨勢(shì)：2016年是3894份，2017年為5388份，2018年達(dá)到5915份。
非法吸收公眾存款案件僅是金融犯罪的一個(gè)主要類(lèi)別。最高人民法院今年10月底公布的數(shù)據(jù)顯示，2014年至2018年，人民法院已經(jīng)依法審結(jié)破壞金融管理秩序、金融詐騙犯罪案件10.9萬(wàn)件。
金融犯罪也成為近日北京師范大學(xué)法學(xué)院主辦“理論檢視與司法認(rèn)定學(xué)術(shù)研討會(huì)”的討論主題。與會(huì)專(zhuān)家認(rèn)為，隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)快速發(fā)展等原因，金融犯罪案件數(shù)量呈增長(zhǎng)趨勢(shì)，為應(yīng)對(duì)金融犯罪問(wèn)題，亟需加快金融犯罪治理的供給側(cè)改革，包括完善金融相關(guān)立法、改革金融監(jiān)管制度、擴(kuò)張金融犯罪調(diào)查權(quán)等，維護(hù)金融市場(chǎng)秩序和金融安全。
監(jiān)管制度不夠完善
金融犯罪案件高發(fā)
2013年10月至2015年6月，藺某受聘擔(dān)任天津市某健康咨詢(xún)公司經(jīng)理。在此期間，他明知公司不具備合法金融資質(zhì)，仍組織公司員工侯某、林某等人，以承諾給付高額利息并按期還本付息為誘餌，向社會(huì)公眾吸攬資金。
根據(jù)判決書(shū)顯示的信息，藺某在職期間，其本人及團(tuán)隊(duì)人員共向張某等集資參與人吸攬資金共計(jì)278萬(wàn)余元，造成集資參與人經(jīng)濟(jì)損失138萬(wàn)余元無(wú)法挽回。
經(jīng)集資參與人報(bào)案，公安機(jī)關(guān)于2018年10月將藺某傳喚到案。經(jīng)公安機(jī)關(guān)偵查終結(jié)，此案被移送至檢察機(jī)關(guān)審查提起公訴。
今年11月29日，天津市和平區(qū)人民法院認(rèn)為藺某違反國(guó)家金融管理法規(guī)，參與向社會(huì)公開(kāi)宣傳投資理財(cái)并許以高額回報(bào)，向不特定社會(huì)公眾吸收資金，數(shù)額巨大，擾亂了金融秩序，一審以被告人藺某犯非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑3年，緩刑4年，并處罰金5萬(wàn)元。
類(lèi)似的案件在中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)上并不少見(jiàn)。
《法制日?qǐng)?bào)》記者以“非法吸收公眾存款罪”為關(guān)鍵詞進(jìn)行搜索發(fā)現(xiàn)，2016年基層法院發(fā)布了3894份刑事判決書(shū)，2017年是5388份刑事判決書(shū)，2018年達(dá)到5915份刑事判決書(shū)，判決書(shū)數(shù)量呈逐年遞增趨勢(shì)。
非法吸收公眾存款案件是金融犯罪中的一個(gè)種類(lèi)。
北京師范大學(xué)中國(guó)刑法研究所副所長(zhǎng)黃曉亮向《法制日?qǐng)?bào)》記者介紹說(shuō)，根據(jù)我國(guó)刑法規(guī)定，金融犯罪是一種特殊的犯罪類(lèi)型，包括違反金融管理法規(guī)、破壞金融管理秩序或者進(jìn)行金融詐騙的犯罪。
最高人民法院今年10月底公布的數(shù)據(jù)顯示，過(guò)去5年間，各級(jí)人民法院依法審結(jié)10.9萬(wàn)件破壞金融管理秩序、金融詐騙犯罪案件。
在黃曉亮看來(lái)，包括非法吸收公眾存款案件在內(nèi)的金融犯罪之所以高發(fā)，一方面反映了金融活動(dòng)本身非常活躍，涉及金融領(lǐng)域的不法活動(dòng)相應(yīng)增多;另一方面說(shuō)明我國(guó)金融監(jiān)管制度還不夠完善，給不法分子利用制度漏洞實(shí)施不法活動(dòng)提供了機(jī)會(huì)。
暨南大學(xué)法治化營(yíng)商環(huán)境研究中心主任楊丹在接受《法制日?qǐng)?bào)》記者采訪時(shí)稱(chēng)，金融犯罪近年來(lái)總體呈一定的增長(zhǎng)趨勢(shì)，但不包括所有類(lèi)型的金融犯罪，增長(zhǎng)快、數(shù)量多的案件主要集中在3類(lèi)，即非法吸收公眾存款案件、集資詐騙案件和信用卡詐騙案件。“非法吸收公眾存款案件、集資詐騙案件的快速增長(zhǎng)主要與網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的快速發(fā)展和普遍運(yùn)用有關(guān)，在各類(lèi)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、移動(dòng)互聯(lián)網(wǎng)上，行為人實(shí)施犯罪更簡(jiǎn)單、更隱蔽、更具欺騙性、更易逃避監(jiān)管。”
依法懲治金融犯罪
加強(qiáng)行業(yè)日常監(jiān)管
針對(duì)金融犯罪，我國(guó)一直保持著高壓打擊態(tài)勢(shì)，這也是黨的十八大以來(lái)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)有之義。
防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)是防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)攻堅(jiān)戰(zhàn)的重點(diǎn)。早在2015年4月，公安部、中國(guó)人民銀行、國(guó)家外匯管理局等部門(mén)在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展打擊利用離岸公司和“地下錢(qián)莊”轉(zhuǎn)移贓款專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)。
2017年7月，第五次全國(guó)金融工作會(huì)議召開(kāi)。此次會(huì)議的主題即包括防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革。
此次會(huì)議后，中央強(qiáng)調(diào)金融安全是總體國(guó)家安全觀的重要組成部分，要求加大打擊“金融大鱷”的力度。公安部接著出臺(tái)相關(guān)意見(jiàn)，就打擊金融犯罪工作作出部署，包括配合相關(guān)部門(mén)完善金融法律法規(guī)、積極推動(dòng)懲治金融犯罪刑事法律的修訂工作等。
2018年7月，最高人民檢察院正式發(fā)布第十批指導(dǎo)性案例，3起案例均為金融證券領(lǐng)域的犯罪，分別為朱煒明操縱證券市場(chǎng)案、周輝集資詐騙案以及葉經(jīng)生等組織、領(lǐng)導(dǎo)傳銷(xiāo)活動(dòng)案。
同年12月1日，《最高人民法院、最高人民檢察院關(guān)于修改〈關(guān)于辦理妨害信用卡管理刑事案件具體應(yīng)用法律若干問(wèn)題的解釋〉的決定》開(kāi)始施行，旨在對(duì)惡意透支型信用卡詐騙罪的規(guī)定進(jìn)行系統(tǒng)修改，以有利于更好發(fā)揮刑法預(yù)防懲治犯罪功能，維護(hù)國(guó)家金融安全。
2019年1月，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問(wèn)題的意見(jiàn)》印發(fā)，以依法懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙等非法集資犯罪活動(dòng)，維護(hù)國(guó)家金融管理秩序。
楊丹認(rèn)為，司法機(jī)關(guān)無(wú)論是制定一系列司法解釋和相關(guān)文件，還是發(fā)布指導(dǎo)性案例，都彰顯了司法機(jī)關(guān)嚴(yán)厲打擊涉眾型金融犯罪的態(tài)度。同時(shí)，司法機(jī)關(guān)針對(duì)辦案過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的金融監(jiān)管漏洞提出相關(guān)建議，有助于完善金融風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防預(yù)警措施。
楊丹還注意到，為回應(yīng)社會(huì)需求，主管機(jī)關(guān)也在不斷完善行業(yè)法律規(guī)范，依法強(qiáng)化金融監(jiān)管。例如，2014年以來(lái)，我國(guó)頒布了《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，修改了中華人民共和國(guó)證券投資基金法、發(fā)布了《私募投資基金募集行為管理辦法》等，加強(qiáng)行業(yè)日常監(jiān)管，防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)。
完善金融相關(guān)立法
壓縮金融犯罪空間
12月12日，中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議在北京閉幕。會(huì)議部署2020年經(jīng)濟(jì)工作時(shí)指出，要加快金融體制改革。
隨后，央行在學(xué)習(xí)貫徹中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神時(shí)提出，要進(jìn)一步完善宏觀審慎管理框架，統(tǒng)籌做好金融基礎(chǔ)設(shè)施、金融控股公司、系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管。加快補(bǔ)齊制度短板，完善金融法律法規(guī)體系，從治標(biāo)逐步向治本過(guò)渡。
在黃曉亮看來(lái)，這正是減少金融犯罪的制度改進(jìn)方向，“減少包括金融犯罪在內(nèi)的經(jīng)濟(jì)犯罪，需要從多個(gè)方面來(lái)考慮。其中，金融監(jiān)管制度的完善是減少金融犯罪的有效途徑，具有很強(qiáng)的前端性意義，因而金融監(jiān)管機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與司法機(jī)關(guān)的聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)金融制度的漏洞并作出積極的修補(bǔ)改進(jìn)措施”。
“當(dāng)然，金融犯罪的司法懲治和應(yīng)對(duì)，盡管是事后的舉措，但也是對(duì)金融監(jiān)管制度的回應(yīng)，能發(fā)現(xiàn)監(jiān)管制度的缺陷和不足，闡明金融活動(dòng)中相關(guān)主體的法律義務(wù)，挽回或者減少金融犯罪造成的損失，因而也是必要的舉措。”黃曉亮說(shuō)。
黃曉亮認(rèn)為，遏制金融犯罪，需要綜合施策，針對(duì)金融犯罪構(gòu)建綜合懲戒和預(yù)防體系，需要加大金融犯罪治理的供給側(cè)改革，包括完善金融相關(guān)立法、改革金融監(jiān)管制度、擴(kuò)張金融犯罪調(diào)查權(quán)等，最大限度壓縮金融犯罪的空間。
楊丹的建議是，如果要從制度方面減少金融犯罪的發(fā)生，一方面需要加強(qiáng)行業(yè)綜合監(jiān)管，在市場(chǎng)準(zhǔn)入、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)、網(wǎng)貸公司等領(lǐng)域構(gòu)建綜合治理體系;另一方面需要嚴(yán)厲打擊金融違法行為，監(jiān)管機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)犯罪線(xiàn)索及時(shí)與公安機(jī)關(guān)加強(qiáng)聯(lián)動(dòng)。(□ 記者 陳磊)
