這次是配偶違規交易
(資料圖片僅供參考)
有關方面是不是要給各上市銀行的高管們，再培訓一把合規交易的常識？
短短幾天內，多家銀行先后發生高管(或其親屬)違規交易的公告。
先是紫金銀行部分高管因在快報披露前窗口期增持違規；
再是廈門銀行高管窗口期內違規增持；
現在張家港行的獨董又因配偶違規短線交易，罕見的被深交所點名……
這一片亂象何時告一段落？
深交所發函問訊
8月3日，張家港行披露深交所監管函。
監管函顯示，深交所認定，作為張家港行的獨立董事，裴平的配偶于7月19日買入后，次日又賣出公司可轉換公司債券“張行轉債”，前述交易買入和賣出時間間隔不足六個月，構成《證券法》第四十四條規定的短線交易。
監管函認為，裴平未能督促其配偶合規交易張家港行可轉換公司債券，違反了深交所有關規定。
深交所希望裴平吸取教訓，及時整改，杜絕上述問題的再次發生。同時，深交所提醒裴平：上市公司股東、董事、監事、高級管理人員應當嚴格遵守國家法律法規，和深交所的相關規定，合規買賣公司股票及其衍生品種。
根據張家港行此前公告，裴平的配偶徐某是因誤操作導致交易的，當時，她誤將代碼“127048(中大轉債)”錯輸為“128048(張行轉債)”。該行核實，徐某不存在主觀故意短線交易的情形。
“一鍵打新”變“一鍵違規”
梳理今年上市銀行董監高(及其親屬)違規交易情況，案例的違規原因卻一個比一個“奇葩”。
尤其是“一鍵打新”，成為不少違規交易的導火索。
一不小心，“一鍵打新”就會變成“一鍵違規”。
2022年3月3日，蘭州銀行發布公告，公司獨立董事王世豪的配偶邱某通過網上新股認購的方式，于2022年1月6日誤中簽該行新股500股，2022年1月17日該行掛牌上市當日將500股賣出，獲利785元，上述交易構成短線交易行為。
據王世豪聲明，其事先并不知曉其配偶交易本行股票的相關情況。邱某系使用炒股軟件“一鍵打新”功能而誤操作，不存在主觀違規情況，并且相關短線交易不存在因獲悉內幕信息而謀求利益的情形，亦不存在利用短線交易謀求利益的情形。
穩股價增持被自家銀行“坑”
以前銀行董監高是被自家“懵懂”家屬坑，今年卻有被自家銀行“坑”的。
7月29日，紫金銀行發布公告，公司部分高管觸發了《上市公司董事、監事和高級管理人員所持本公司股份及其變動管理規則(2022年修訂)》第十二條規定，在業績快報公告前十日內購買了該公司股票。
但究其原因，這次違規是被動的。
2021年12月末，紫金銀行發布公告，因公司股價觸發實施穩定股價措施的啟動條件，公司確定采取由在公司領取薪酬的時任董事(不包括獨立董事)、高級管理人員增持股票的方式履行穩定股價義務，增持實施期限為2022年1月17日至2022年7月18日。
2022年7月14日，上述穩定股價方案實施完成。其中有部分高管幾乎是趕著“deadline”，在7月14日進行增持。
2022年7月21日，紫金銀行召開全行半年度工作會議，對公司半年度的工作進行總結，并對下半年的工作進行部署。這場會議的參會人員包括數百名中、高層人員。為防止本次半年度工作會議內容外泄造成定期報告披露前的業績泄漏，紫金銀行臨時決定發布業績公告。
7月23日，紫金銀行發布2022年半年度業績快報公告。但此舉卻未充分考慮發布時間與董監高人員購入股份的時間間隔，導致公司業績快報發布日距離本公司部分高管購入股份的時間不足10日，這部分高管被動觸發相關規定。
自己“撞檔”窗口期
被家屬“坑”還能說家屬不懂、被動“撞檔”披露期也能解釋為銀行疏忽，但今年還有董監高自己“上手違規增持”的。
8月2日，廈門銀行發布公告，該行個別董事于當日通過證券交易系統以集中競價方式增持公司股票1萬股，增持價格為人民幣5.50元/股，構成窗口期買賣公司股票。
根據上交所關于上市公司董事、監事和高級管理人員在上市公司年度報告、半年度報告公告前三十日內不得買賣本公司股票的規定，構成窗口期買賣公司股票。
根據此前的穩定股價方案，該行的穩定股價方案實施期限為2022年3月29日-2022年9月29日。
廈門銀行表示，上述增持行為發生在公司穩定股價方案實施期限內，且公司已于2022年7月21日披露了《2022年半年度業績快報公告》，并非該董事主觀故意違規增持，也不存在因獲悉內幕信息而交易公司股票的情形。
年內還有4家銀行董監高有增持計劃
今年以來，銀行板塊走勢不盡如人意。截至目8月3日，42家上市銀行中，年內下跌的有33家。其中，跌幅最大的是瑞豐銀行，年內跌幅達38.48%.
由于股價走勢，不少銀行都實施了穩定股價措施。
目前來看，紫金銀行、渝農商行已完成年內增持計劃。
choice數據顯示，目前，齊魯銀行、郵儲銀行、蘇州銀行、瑞豐銀行、浙商銀行、廈門銀行等6家銀行還有穩定股價措施正在實施中。
其中，后四家銀行皆有董監高增持方案。
在前車之鑒下，各家銀行董監高不妨多關注下業績披露期，以免再重蹈覆轍。
