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8月25日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)有關(guān)部門負(fù)責(zé)人就《理財(cái)公司內(nèi)部控制管理辦法》答記者問。制定《辦法》主要遵循四項(xiàng)原則：一是堅(jiān)持問題導(dǎo)向，針對(duì)理財(cái)公司內(nèi)控管理薄弱環(huán)節(jié)和不足提出具體要求，提高規(guī)則的可執(zhí)行性和可操作性。

二是堅(jiān)持行業(yè)對(duì)標(biāo)，充分借鑒國(guó)內(nèi)外金融業(yè)實(shí)踐，推動(dòng)同類業(yè)務(wù)規(guī)則一致。

三是堅(jiān)持風(fēng)險(xiǎn)底線，強(qiáng)化理財(cái)公司審慎經(jīng)營(yíng)理念，切實(shí)增強(qiáng)防范化解各類風(fēng)險(xiǎn)隱患的能力，保障穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展。

四是堅(jiān)持保護(hù)投資者合法權(quán)益，充分發(fā)揮內(nèi)控管理機(jī)制作用，落實(shí)落細(xì)投資者保護(hù)要求?！掇k法》堅(jiān)持內(nèi)部監(jiān)督和外部監(jiān)管相結(jié)合，共同推動(dòng)理財(cái)公司完善內(nèi)部控制長(zhǎng)效機(jī)制。一是要求理財(cái)公司內(nèi)控職能部門至少每年組織內(nèi)控考評(píng)，考評(píng)結(jié)果納入績(jī)效考核指標(biāo)體系。二是要求理財(cái)公司內(nèi)審部門至少每年開展內(nèi)控審計(jì)評(píng)估，發(fā)揮監(jiān)督制衡作用。三是監(jiān)管部門加強(qiáng)持續(xù)監(jiān)管，逐步建立理財(cái)公司評(píng)價(jià)體系，提升監(jiān)管有效性。

關(guān)鍵詞： 內(nèi)部控制 薄弱環(huán)節(jié) 可操作性