近日，沭陽(yáng)警方經(jīng)過(guò)縝密偵查，成功打掉了一個(gè)橫跨5省市，涉案金額高達(dá)151億元的信用卡非法套現(xiàn)團(tuán)伙。據(jù)警方調(diào)查，該團(tuán)伙通過(guò)“信用卡一鍵套現(xiàn)”、“智能還款”等套路，在不到3年的時(shí)間里，橫跨5省市作案，涉及國(guó)內(nèi)16萬(wàn)人，涉案流水高達(dá)151億元。

2022年8月，宿遷市沭陽(yáng)警方在網(wǎng)絡(luò)巡查中發(fā)現(xiàn)，有人通過(guò)微信，推廣深圳一家網(wǎng)絡(luò)公司研發(fā)的“優(yōu)享商城”智能代還app，為本地用戶提供線上還款、養(yǎng)卡服務(wù)。

“嫌疑人花錢雇傭一些第四方支付公司，專門(mén)做了信用卡套現(xiàn)或者代刷、代還的軟件。”沭陽(yáng)縣公安局經(jīng)偵大隊(duì)民警馬玉介紹，信用卡可以本月消費(fèi)次月還款，一定程度上緩解不少人的消費(fèi)壓力。正是看準(zhǔn)了這一點(diǎn)，該公司利用虛構(gòu)交易的方式來(lái)代刷代還，非法套現(xiàn)。

(資料圖)

為了進(jìn)一步調(diào)查這一違法犯罪，民警通過(guò)注冊(cè)會(huì)員，主動(dòng)與推廣人接近，基本掌握了涉案公司的具體操作流程。“公司注冊(cè)在深圳，但實(shí)際工作地點(diǎn)是在云南的昆明。”民警通過(guò)數(shù)月的努力，摸清了該團(tuán)伙人員組織架構(gòu)以及躲藏窩點(diǎn)，第一時(shí)間將犯罪嫌疑人段某等人一舉抓獲。

這次抓捕行動(dòng)中，警方橫跨國(guó)內(nèi)5個(gè)省市，先后抓獲21名犯罪嫌疑人后，通過(guò)梳理，發(fā)現(xiàn)從2020年開(kāi)始，僅僅3年時(shí)間，該起案件的涉案流水居然高達(dá)151億元，規(guī)模驚人，是一個(gè)特大信用卡非法套現(xiàn)案。

公司負(fù)責(zé)人段某到案后，主動(dòng)交代自己的成員多達(dá)四五十人，并且分布全國(guó)多地，他們先后開(kāi)發(fā)出多個(gè)信用卡套現(xiàn)、還款app，涉及到全國(guó)使用人員多達(dá)16萬(wàn)人。

“以前做生意虧了一些錢，就是用信用卡還貸救急的，但無(wú)節(jié)制地使用下去，導(dǎo)致債臺(tái)高筑。”段某說(shuō)，2020年，在別人的介紹下，他使用了非法套現(xiàn)的軟件，從中發(fā)現(xiàn)利益后，他就自行招聘團(tuán)隊(duì)研發(fā)類似功能的軟件。

就這樣，段某等人通過(guò)微信等社交媒體發(fā)布廣告，以“咨詢師”的名義宣傳推廣他們的app，幾年時(shí)間里，他們吸引了超過(guò)16萬(wàn)名用戶使用軟件。

警方查明，段某等人通過(guò)虛構(gòu)交易，幫用戶進(jìn)行信用卡非法套現(xiàn)，并從中收取傭金，非法獲利2000多萬(wàn)元。

這不僅破壞了信用卡正常的使用管理秩序，也存在巨大的安全隱患。“首先是個(gè)人信息泄露，他們獲取別人的信用卡號(hào)、個(gè)人身份信息并交給代刷代還犯罪團(tuán)伙，”民警馬玉介紹，此外，資金交易頻繁，會(huì)使你的卡號(hào)賬戶受到銀行的監(jiān)控，會(huì)隨時(shí)面臨著封額或者降低額度這種風(fēng)險(xiǎn)。

警方介紹，消費(fèi)者通過(guò)這種“拆東墻補(bǔ)西墻”的方式，有可能助長(zhǎng)盲目消費(fèi)心理，以至于最終無(wú)力償還，影響個(gè)人征信和國(guó)有資產(chǎn)損失，數(shù)額較大也涉嫌違法犯罪。

目前，以段某為首的5名犯罪嫌疑人，因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)罪，已被警方依法采取刑事強(qiáng)制措施，根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，他們將可能被判處5年以上的刑罰。

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