河南省地方金融監(jiān)督管理局關(guān)于加強(qiáng)小額貸款公司監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用的通知

豫金監(jiān)〔2023〕135號(hào)

各省轄市金融工作局、航空港區(qū)財(cái)政審計(jì)局、濟(jì)源示范區(qū)財(cái)政金融局，省直管小額貸款公司：

(資料圖)

為強(qiáng)化政策供給，明確監(jiān)管導(dǎo)向，發(fā)揮引領(lǐng)帶動(dòng)作用，引導(dǎo)全省小額貸款公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)，推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量健康發(fā)展，根據(jù)《河南省小額貸款公司監(jiān)管評(píng)級(jí)工作指引》（豫金發(fā)〔2020〕88號(hào)），結(jié)合我省行業(yè)發(fā)展實(shí)際，制定以下監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果運(yùn)用措施，請(qǐng)認(rèn)真貫徹執(zhí)行。

一、監(jiān)管評(píng)級(jí)A級(jí)公司

（一）加大政策扶持力度

積極向國(guó)家金融監(jiān)管部門、金融機(jī)構(gòu)、新聞媒體推介公司管理經(jīng)驗(yàn)、特色產(chǎn)品；推薦接入人行征信系統(tǒng)和省金融服務(wù)共享平臺(tái)；根據(jù)其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和履行社會(huì)責(zé)任情況，參與評(píng)比表彰、享受獎(jiǎng)補(bǔ)政策。

（二）多元化拓展融資渠道

推薦從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)融資；拓展借款范圍，經(jīng)屬地地方金融監(jiān)管部門同意，在向第一大法人股東借款外，也可向其他法人股東借款；經(jīng)省地方金融監(jiān)管局同意，可申請(qǐng)發(fā)行債券、資產(chǎn)證券化產(chǎn)品等標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類資產(chǎn)形式融資。

（三）適度擴(kuò)大經(jīng)營(yíng)區(qū)域

經(jīng)屬地地方金融監(jiān)管部門同意，可在注冊(cè)地市域范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)。經(jīng)省地方金融監(jiān)管局同意，注冊(cè)資本3億元以上的，可在全省范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)；注冊(cè)資本3億元以下的，可圍繞法人股東供應(yīng)鏈在全省開展業(yè)務(wù)，也可逐步申請(qǐng)?jiān)谄渌≥犑虚_展業(yè)務(wù)。

（四）鼓勵(lì)開展業(yè)務(wù)創(chuàng)新

堅(jiān)持依法合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)可控、服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的原則，試點(diǎn)開展應(yīng)付款保函等業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)針對(duì)“專精特新”型企業(yè)特點(diǎn)創(chuàng)新開發(fā)業(yè)務(wù)產(chǎn)品。

（五）減少現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次

實(shí)施差異化治理，綜合運(yùn)用信用監(jiān)管、協(xié)同監(jiān)管和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管手段，適度減少現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次，推動(dòng)公司建立完善安全管理自我約束機(jī)制。

（六）開展同業(yè)拆借

按照市場(chǎng)化、法制化原則，經(jīng)屬地地方金融監(jiān)管部門同意，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)際開展需要，小貸公司可以開展同業(yè)拆借，推動(dòng)資源合理配置，減少資金閑置。拆出方不限于A級(jí)公司，但數(shù)量不得超過1家，拆出金額不得超過拆出方資產(chǎn)凈額的30%。

二、監(jiān)管評(píng)級(jí)B級(jí)公司

屬地地方金融監(jiān)管部門在全面評(píng)估B級(jí)公司問題改進(jìn)和運(yùn)營(yíng)質(zhì)量提升的基礎(chǔ)上，推薦其享受A級(jí)公司部分支持扶持措施。

后續(xù)年度監(jiān)管評(píng)級(jí)中，A、B級(jí)公司評(píng)級(jí)結(jié)果降級(jí)的，所享受的上述政策自動(dòng)失效。

三、監(jiān)管評(píng)級(jí)C級(jí)公司

提高現(xiàn)場(chǎng)檢查和股東、高管人員約談的頻率，督促其提高管理水平和加大問題整改力度。根據(jù)存在問題和風(fēng)險(xiǎn)狀況，采取限制經(jīng)營(yíng)區(qū)域和經(jīng)營(yíng)范圍、暫停變更事項(xiàng)受理、停業(yè)整改等措施，問題嚴(yán)重或逾期未整改完畢的降入D級(jí)。

四、監(jiān)管評(píng)級(jí)D級(jí)公司

重點(diǎn)關(guān)注其經(jīng)營(yíng)態(tài)勢(shì)變化，經(jīng)常性開展現(xiàn)場(chǎng)檢查和股東、高管人員約談，采取限制經(jīng)營(yíng)區(qū)域和經(jīng)營(yíng)范圍、暫停變更事項(xiàng)受理、停業(yè)整改等措施，問題嚴(yán)重或逾期未整改的依法依規(guī)取消其小額貸款公司試點(diǎn)資格。督促已取消試點(diǎn)資格的小額貸款公司盡快到市場(chǎng)監(jiān)督管理部門辦理企業(yè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍變更登記或注銷登記手續(xù)。

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