文｜陀螺財經(jīng)
香港的加密之火還在萌芽，就被迎頭澆了一桶透心涼的冷水。
(相關資料圖)
9月13日，香港證監(jiān)會罕見點名一家虛擬資產(chǎn)平臺JPEX，這也是自香港加密新規(guī)后，首個遭到紅牌警告的虛擬資產(chǎn)交易所。
據(jù)證監(jiān)會官網(wǎng)內(nèi)容，JPEX通過社交媒體網(wǎng)紅及場外虛擬資產(chǎn)貨幣兌換商積極地向香港公眾推廣該平臺的服務和產(chǎn)品。JPEX集團旗下的實體一概沒有獲證監(jiān)會發(fā)牌，且并無向證監(jiān)會申領在香港經(jīng)營虛擬資產(chǎn)交易平臺的牌照。
對于該點名，JPEX于當日在官網(wǎng)回應中聲稱“遭到證監(jiān)會的不公平打壓，導致我們考慮撤回在香港地區(qū)的牌照申請，并相應調(diào)整我們未來的政策發(fā)展。證監(jiān)會還應對破壞香港加密貨幣發(fā)展前景承擔全部責任?！睆膽B(tài)度來看，JPEX顯然表示不服，認為聲稱已申請交易所牌照的機構多不勝數(shù)，被公告只能證明證監(jiān)會的歧視，而最后一句更是狂妄的指桑罵槐。
更為搞笑的是，盡管硬氣回應，但在當日舉辦的Token2049現(xiàn)場，JPEX站臺已然人去樓空銷聲匿跡，一個展臺至少也需1萬U的展位費，寧愿舍臺跑路，慌不擇路可見一斑。
JPEX在Tokens2049倉皇跑路，來源JOY@joyxspacelatte
之后，事件的走向愈發(fā)離奇。
9月14日，一則提現(xiàn)截圖瘋傳多個加密社群。某KOL在JPEX提現(xiàn)1000U后竟只到賬1U，手續(xù)費高達999U，因而在推特上怒罵其為“野雞交易所”。JPEX再度做出回應，將原由歸咎于證監(jiān)會對其的點名批評，稱由于該聲明“不得已”在14日凌晨調(diào)整了USDT手續(xù)費。該聲明無疑在推特上引起熱議，行業(yè)謾罵討論不斷。
提現(xiàn)截圖，來源殺破狼@killthewolf.eth
而在其聲明后續(xù)給出的提現(xiàn)地址提現(xiàn)后，到賬金額提高到20U，主打一個“明明可以搶，但偏偏要合理拿”的無賴態(tài)度。目前，該交易所已經(jīng)無法提現(xiàn)，警方已介入調(diào)查，涉及其中的帶貨網(wǎng)紅也被波及，據(jù)警方透露，截至18日晚22點，共接獲1641人就相關事件報案，當中涉及的金額約12億元，涉款最多的投資者投入金額達 4000 萬元。
至此，這一場針對JPEX的討伐波及到整個香港與臺灣加密業(yè)。
01 JPEX官網(wǎng)描述沒一句實話？
什么樣的交易所能如此無賴又頭鐵？抱著該疑問，筆者匯總各方消息起底了JPEX，而這，也令更為驚奇的騙局暴露在眼前。
實際上，香港人民對于JPEX并不陌生，該交易所的宣傳海報遍布香港各大主流街區(qū)。從官網(wǎng)宣傳頁面來看，JPEX交易所運營總部在迪拜，20年專注于服務亞太地區(qū)，并宣稱已經(jīng)取得了加拿大MSB Fintrac牌照、澳大利亞ASIC許可的業(yè)務，以及美國FinCEN頒發(fā)的MSB金融牌照。
但回到現(xiàn)實，實際情況與介紹卻大相徑庭。JPEX于今年改名為JPEX綠石交易所，21年正式進軍香港，主要以網(wǎng)紅+場外進行大規(guī)模推廣。在進軍香港之初，其就有意碰瓷日本加密交易所JPX，大肆宣傳其為日本著名交易所，逼得JPX在2022年2月8日親自下場澄清類似名與主體并無關系。澄清后JPEX一如既往回應稱公司與JPX 并無任何關系，但即使現(xiàn)在在百度上搜索該交易所，也仍有日本交易所、新加坡總部等詞句與其關聯(lián)。
JPX日本交易所澄清與JPEX無關，來源JPX官網(wǎng)
惡意碰瓷，顯然不止這一次。2022年初，JPEX 與Simplex 建立了合作關系，并宣布在第四季度推出VISA卡。JPEX不肯放棄炒作機會，以VISA合作之名進行大幅度推廣。VISA自然不樂意，發(fā)出交涉通告后，JPEX立馬滑跪道歉找借口，美名其曰為計劃與VISA旗下的發(fā)卡機構合作發(fā)卡，并非直接與VISA合作，甩鍋至廣告承包商失誤宣傳。然而在官網(wǎng)上，JPEX仍舊留有VISA合作宣傳版面，主打一個低頭認錯、下次還干的態(tài)度。
其宣稱所獲得的牌照就顯得更為可疑。據(jù)《香港01》爆料，在多國公司登記處調(diào)查后，發(fā)現(xiàn)JPEX各地注冊疑為「人頭」登記，平臺從2020年注冊、2021年開始營運至今，在全球多個國家注冊地的實際負責人、辦公地點始終未公開。從注冊公司而言，除了JPEX Technical Support的董事為郭浩麟外，并未深挖到任何關于創(chuàng)始人的線索，網(wǎng)傳創(chuàng)始人為「幣少爺」黃鉦杰，但并未有實證。而其曾先后與天弓控股（0428）及hmvod視頻（8103）兩家上市公司實現(xiàn)合作，也讓人懷疑是否有上市公司的注資背景。但今年4月，兩家上市公司均已宣布停止該交易所的諒解備忘錄合作。
JPEX各地注冊情況，來源香港01
唯一線下可查的地點也再次上演人去樓空。據(jù)禾豐物流顯示，JPEX在亞洲區(qū)塊鏈大樓承租了7號2-6樓、10樓以及大樓外墻廣告，目前所有人員均已惡意搬離。注冊地甚至都未公開，所獲得牌照只能更為無稽之談，果不其然筆者在美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(FinCEN)的官方網(wǎng)站上搜索JPEX，也并無結果顯示。頗為玩味的是公司撤離后，飲料公司醇白控訴其拖欠1000杯飲料，不禁讓人感嘆JPEX鐮刀之深，散戶、房東，甚至連鄰居都不放過。
JPEX為何能這么火？
如此一家謊話連篇的交易所，為何還能持續(xù)運營，甚至以“香港最大交易所”為名出現(xiàn)在各大街頭小巷？
從香港現(xiàn)行法規(guī)而言，盡管證監(jiān)會一直有監(jiān)察無牌經(jīng)營問題，但必須要搜證證明平臺有經(jīng)營業(yè)務才能介入，因而該平臺的營銷推廣并未被禁止。
另一方面，JPEX通過大額分紅以及宣傳費用雇傭了大量的網(wǎng)紅及文娛界明星站臺。曾為 JPEX 代言或宣傳過的明星藝人包括香港男藝人張智霖、臺灣歌手陳零九、香港模特莊思敏、香港網(wǎng)紅「幣少爺」黃鉦杰、香港富二代林作、Toyz、肥媽、陳定幫等等。
JPEX前代言人陳零九，來源：香港文匯報
在事發(fā)后，多個藝人均在官方頻道發(fā)言與JPEX割席。張智霖方稱早已在5月就已書面通知JPEX在取得牌照前不得使用其肖像宣傳，代言人陳零九宣稱早已在今年7月結束代言，但據(jù)知情人士稱其在8月20還曾攜帶寵物參觀JPEX所在地亞洲區(qū)塊鏈大樓。
為迅速吸引流量，JPEX還推出合伙人制度，以高額傭金招募合伙人。條款中顯示邀請1,000人加入成為JPEX客戶，并且30天內(nèi)邀請的平均資產(chǎn)達1,000萬USDT，合伙人就會獲得每月6,000 USDT，相等于4.7萬港元的獎勵。今年4月JPEX再度升級制度，指「返傭報酬最高可達100,000 USDT」，相當于78萬港元，知情人士透露此前JPEX的合伙人之一為科幣托，此人此前就有公然販賣交易所KYC的前科。
以邀請人頭進場分潤而憑空創(chuàng)造收益，可看出該交易所已然具備傳銷的基本要素。而縱觀該交易所的產(chǎn)品，簡直可以用把違法寫在公屏上來形容。不僅通過節(jié)點可拉人頭收益獲取返利，年化收益率高達離譜的13倍，交易所的活息理財甚至達到了20%，堪比此前暴雷的Luna。
追蹤其平臺幣JPC的走勢，在JPEX平臺顯示其24H成交量高達1.89億美元，但Coinmarketcap的數(shù)據(jù)卻僅有23萬美元，操盤局面清晰可見。另一方面，JPEX對于永續(xù)合約未設置資金費率，如此不符合交易常識的交易所，竟然還能留存并發(fā)展至如此規(guī)模，也讓眾多加密圈老人咂舌。
JPC在Coinmarketcap（前）和JPEX交易所（后）的數(shù)據(jù)對比
盡管疑點重重，但在肉眼可見的宣傳與高額的活息誘惑下，眾多散戶投資者仍將金錢投入其中，這也因此讓他們成為了事件受傷的主要人群。而早在6月，JPEX就已有前科。據(jù)一篇揭秘顯示，6月JPEX在舉辦的《The cage 拳上2023最終之戰(zhàn)》中公布智能合約發(fā)放拳賽獎勵的細節(jié)，鏈上數(shù)據(jù)顯示出其挪用客戶資產(chǎn)39萬USDT。網(wǎng)友辣評，“取之于戶，用之于民”。
9月18日，香港立法會議員吳杰莊透露目前已收到約30個受害者求助，各人損失的金額都不同部分人為6位數(shù)字，部分人為7位數(shù)字，估計總共涉款逾億港元。此前宣傳的網(wǎng)紅也并無幸免，在Youtube上宣傳的莊思敏自爆事件中損失約50萬元；曾收下JPEX贊助費的Toyz也損失超10萬美元，在節(jié)目中表示JPC交易量成疑、利息超高、NFT未上區(qū)塊鏈。
JPEX事件影響如何？
從整個事件來看，JPEX引起的事件在經(jīng)歷過幣圈沉浮的行業(yè)人士來看并不意外，但真正深層次受害的，卻是香港尚在建立雛形的加密圈。
自6月公布新規(guī)后，香港動作頻頻，從特首、議員到基層，均發(fā)布了支持Web3的言論，議員更是公開聲明支持合規(guī)交易所來港發(fā)展。而正是在這種光明狀態(tài)中，萌生了陰暗的角落，JPEX借著政策的東風大肆宣傳，使得眾多投資者蒙蔽雙眼。
據(jù)香港文匯報介紹，無論是港內(nèi)還是內(nèi)地，均有因其大范圍宣傳且堅信香港監(jiān)管政策的人群投入其中。更有內(nèi)地投資者表示，當初因?qū)ο愀劢鹑诜ㄒ?guī)有信心，不相信香港監(jiān)管機構會容許無牌經(jīng)營的交易平臺存在，加上首次在該平臺「出金」套現(xiàn)未出問題，遂放心投資超過百萬港元。事未成而半道崩隕，該事件無疑會影響到內(nèi)地投資者投資香港的信心。
香港本地對此顯然非常重視，9月18日，香港立法會議員吳杰莊單獨舉行了記者會回應虛擬資產(chǎn)交易平臺JPEX疑似詐騙事件，表示事件對本港發(fā)展虛擬資產(chǎn)有大影響，政府應做的更多去保護小投資者。9月19日，香港特區(qū)行政長官李家超表示，今次事件反映監(jiān)管的重要性，包括必須投資在受監(jiān)管、有牌的交易平臺，個人對虛擬資產(chǎn)及相關風險認識的重要性。他強調(diào)現(xiàn)時發(fā)牌制度是要保障投資者，證監(jiān)會會監(jiān)察市場的變化，確保投資者利益受到充分保障，當局亦會大力推動投資者教育。
盡管新規(guī)對于虛擬貨幣監(jiān)管有所趨嚴，但僅有OSL和Hashkey兩家持牌交易所才受證監(jiān)會監(jiān)管，并可保證即使倒閉客戶資金可獲賠最多50萬元，JPEX并非在持牌名單中，也不受證監(jiān)會監(jiān)管，因而僅能交由香港警方以詐騙方向展開調(diào)查。從民事索償來看，由于難以掌握JPEX法律實體且用戶為無擔保債權人，在清盤時資產(chǎn)派發(fā)的優(yōu)先順序，排在有擔保債權人、清算費用、優(yōu)先付款及浮動抵押權人之后。以該種論調(diào)而言，客戶的資本似乎難以尋回。據(jù)警方最新透露，該案涉及資產(chǎn)已達12億元。
對此，深入其中的另一合伙人林作似乎早有預見，他在17日粉絲群中幾次三番勸阻用戶報案，表示不會有成果，且表明用戶不要抱有幻想可取回資金。目前，據(jù)香港商罪科署理總督察麥偉光在案情簡報會上的最新消息，林作等涉案8人已被警方逮捕，JPEX打擊行動搜出 800 萬元現(xiàn)金，并已凍結逾 1200 萬元銀行存款、4400 萬物業(yè)。
即使如此，JPEX仍然死性不改。在最近回應中，JPEX還在反復強調(diào)香港相關機構對其的不公平對待，指出由此引發(fā)做市商惡意凍結資金，并表示“堅定不移地繼續(xù)營運下去”。為規(guī)避監(jiān)管，其已將涉及理財?shù)慕灰桩a(chǎn)品于18日下架。
JPEX9月18日再發(fā)公告，來源JPEX官網(wǎng)
如此恬不知恥讓人發(fā)指的交易所，對于正建立加密生態(tài)的香港而言，不僅將虛擬貨幣再次貼上違反犯罪的標簽，暴露出香港對于虛擬資產(chǎn)管控的漏洞，更是重挫香港政壇與投資者對于加密的信心，后續(xù)處理將尤為重要，是殺雞儆猴還是難以追查，決定了這件事是投資者心中的一根刺還是懸在投資者頭上的一把劍，真真是一顆老鼠屎，壞了一鍋湯。
參考文獻：
香港文匯報：虛擬貨幣乏監(jiān)管，苦主控訴誤信網(wǎng)紅恐投資血本無歸；
香港下午茶：JPEX案逾千四人報警涉款10億！香港富二代林作等4男2女被捕！……
貝殼投訴：臺灣幣圈千億神盤JPEX,詐騙幾百萬人，被香港證監(jiān)會曝光！
咨詢指數(shù)：一文看清加密貨幣交易所JPEX創(chuàng)辦人背景，JPEX安全嗎？
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