原標題:瑞爾特:關于全資子公司使用部分自有資金進行現金管理的進展公告（三）
廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司
關于全資子公司使用部分自有資金進行
現金管理的進展公告（三）
本公司及董事會全體成員保證信息披露內容的真實、準確和完整，沒有虛假記載、
誤導性陳述或重大遺漏。
廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2021年5月14
日召開2020年年度股東大會審議通過了《關于使用部分暫時閑置募集資金及自
有資金進行現金管理的議案》，批準公司及其子公司使用部分暫時閑置募集資金
最高額度不超過25,000萬元和自有資金最高額度不超過20,000萬元進行現金
管理，在上述額度內資金可滾動使用，單個投資產品的期限不得超過12個月。
本次使用部分自有資金進行現金管理的投資產品，公司除將以通知存款、協議存
款、定期存款或結構性存款等方式存放以備隨時使用（金額和期限由公司視情況
而定）外，還可以選擇投資安全性高、流動性好、短期（不超過12個月）銀行
或其他金融機構的理財產品。公司及其子公司使用部分暫時閑置募集資金及自有
資金進行現金管理的實施期限自股東大會審議通過之日起一年內有效。股東大會
審議通過后，公司董事會授權公司董事長在額度范圍內行使該項投資決策權并簽
署相關法律文件（包括但不限于）：選擇合格的投資產品發行主體、明確理財金
額、選擇理財產品品種、簽署合同等，同時授權公司管理層具體實施相關事宜。
《關于使用部分暫時閑置募集資金及自有資金進行現金管理的公告》（公告
編號：2021-022）于2021年4月20日發布于中國證監會指定信息披露網站巨
潮資訊網（www.cninfo.com.cn）并同時刊登公告于中國證監會指定信息披露報
刊《證券時報》、《上海證券報》、《中國證券報》、《證券日報》。
一、本次公司全資子公司使用部分自有資金進行現金管理的基本情況
（一）現金管理到期情況
委托方
受托方
產品
名稱
關聯
關系
金額
（人民幣:元）
產品
類型
起始日
到期日
年化
收益率
收益
（人民幣:元）
資金
來源
廈門水
滴投資
有限公
司
興業銀行
股份有限
公司廈門
新港支行
結構
性存
款
無
25,000,000.00
保本浮
動收益
型
2021-09-03
2022-03-03
3.08%
381,835.62
自有
資金
（二）本次現金管理基本情況
公司全資子公司廈門水滴投資有限公司（以下簡稱“子公司”）于2022年3
月3日與下述銀行簽訂協議，使用部分自有資金2,500萬元進行現金管理，具體
情況如下：
委托方
受托方
產品
名稱
關聯
關系
金額
（人民幣:元）
產品
類型
認購期
起始日
到期日
預期年化
收益率
資金
來源
廈門水
滴投資
有限公
司
興業銀行
股份有限
公司廈門
新港支行
結構
性存
款
無
25,000,000.00
保本浮
動收益
型
2022-03-03
2022-03-04
2022-09-01
1.8%~
3.14%
自有
資金
注：投資冷靜期：自結構性存款合同生效且資金成功凍結起24小時之內（遇非工作日
順延）。在投資冷靜期內，委托方可解除已簽訂的結構性存款合同，資金隨即解凍。
二、現金管理的風險及其控制措施
（一）產品主要風險：
1、市場風險：本存款產品到期收益取決于衍生結構掛鉤標的的價格變化，
可能受國際、國內市場匯率、利率、實體信用情況等多種因素影響，到期獲得的
實際收益可能低于其預期收益目標。
2、流動性風險：本存款產品存續期限內，無權要求提前終止本存款產品，
可能導致在產品存續期內有流動性需求時不能夠使用本產品的資金。
3、早償風險：本存款產品受托方有權根據市場狀況、自身情況提前終止該
產品，可能面臨提前終止時的再投資風險。
4、法律與政策風險：本存款產品是針對當前政策法規設計，相關政策法規
變化將可能對本存款產品的運作產生影響。
5、信息傳遞風險：受托方通過相關營業網點或網站（www.cib.com.cn）、企
業網上銀行等方式發布本存款產品的信息與公告。如果未及時查詢，或由于通訊
故障、系統故障以及其他不可抗力等因素的影響使得無法及時了解存款產品信
息，由此將產生責任和風險。
6、不可抗力及意外事件風險：由于地震、火災、戰爭、非受托方引起或能
控制的計算機系統、通訊系統、互聯網系統、電力系統故障等不可抗力導致的交
易中斷、延誤等風險及損失，受托方不承擔責任，但受托方應采取必要的補救措
施以減小不可抗力造成的損失。
7、數據來源風險：本存款產品收益的計算中，需要使用到數據提供商提供
的掛鉤標的價格。如果屆時與受托方簽定的協議中約定的數據提供商提供的參照
頁面不能給出所需的價格，受托方將本著公平、公正、公允的原則，選擇市場認
可的合理的價格進行計算。
8、產品不成立風險：在本存款產品起息日（含）之前，若國家宏觀政策以
及市場相關法規政策發生變化或市場發生劇烈波動，經受托方謹慎合理判斷難以
按照本存款產品合同文件規定向客戶提供本存款產品，則受托方有權決定存款產
品不成立，客戶將承擔投資本存款產品不成立的風險。
（二）風險控制措施
1、選擇的產品安全性高、流動性好；
2、公司將實時分析和跟蹤產品的凈值變動情況，如評估發現存在可能影響
公司資金安全的風險因素，將及時采取相應措施，控制投資風險；
3、獨立董事、監事會有權對資金使用情況進行監督與檢查，必要時可以聘
請專業機構進行審計；
4、公司內審部負責對產品進行全面檢查，并根據謹慎性原則，合理地預計
各項投資可能的風險與收益，向董事會審計委員會定期報告。
三、對公司經營的影響
公司及子公司堅持規范運作，保值增值、防范風險，在保證公司正常經營的
情況下，使用部分自有資金進行現金管理，不會影響公司主營業務的正常開展，
同時可以提高資金使用效率，獲得一定的投資收益，為公司及股東獲取更多的投
資回報。
四、審批程序
公司全資子公司本次使用部分自有資金進行現金管理的事項，已經2021年
5月14日召開的2020年年度股東大會審批通過。
五、公告日前十二個月內，公司及全資子公司使用部分暫時閑置募集資金
及自有資金進行現金管理的情況
序
號
受托方
產品名稱
關聯
關系
金額
（人民幣:元）
產品類型
起始日
到期日
預期年
化收益
率
收益
（人民幣:元）
資金
來源
1
興業銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結構性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2020-12-04
2021-03-04
2.90%
178,767.13
自有
資金
2
興業銀行股份
有限公司廈門
分行
結構性
存款
無
30,000,000.00
保本浮動
收益型
2020-09-10
2021-03-10
2.90%
431,424.65
自有
資金
3
興業銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結構性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2020-09-18
2021-03-18
2.90%
359,520.55
自有
資金
4
興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結構性
存款
無
144,000,000.00
保本浮動
收益型
2020-11-23
2021-05-24
2.93%
2,105,974.35
閑置
募集
資金
5
中國農業銀行
股份有限公司
廈門蓮前支行
“匯利
豐”2021
年第0036
期對公定
制人民幣
結構性存
款產品
無
20,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-01-15
2021-07-16
3.10%
309,150.68
自有
資金
6
興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結構性
存款
無
100,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-02-20
2021-08-20
3.08%
1,527,342.46
閑置
募集
資金
7
興業銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結構性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-03-05
2021-09-02
3.18%
394,232.88
自有
資金
8
興業銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結構性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-03-19
2021-09-16
3.18%
394,232.88
自有
資金
9
興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結構性
存款
無
144,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-05-25
2021-11-22
3.22%
2,299,344.65
閑置
募集
資金
10
興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結構性
存款
無
100,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-08-23
2022-02-21
3.08%
1,535,780.82
閑置
募集
資金
11
興業銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結構性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-09-03
2022-03-03
3.08%
381,835.62
自有
資金
12
興業銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結構性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-09-17
2022-03-17
1.8%~
3.18%
尚未到期
自有
資金
13
興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結構性
存款
無
100,000,000.00
保本浮動
收益型
2021-11-23
2022-05-23
1.8%~
3.19%
尚未到期
閑置
募集
資金
14
興業銀行股份
有限公司廈門
海滄支行
結構性
存款
無
100,000,000.00
保本浮動
收益型
2022-02-22
2022-08-22
1.8%~
3.13%
尚未到期
閑置
募集
資金
15
興業銀行股份
有限公司廈門
新港支行
結構性
存款
無
25,000,000.00
保本浮動
收益型
2022-03-04
2022-09-01
1.8%~
3.14%
尚未到期
自有
資金
截至本公告日，公司及全資子公司使用部分暫時閑置募集資金進行現金管
理尚未到期金額為人民幣20,000萬元,公司及全資子公司使用部分自有資金進
行現金管理尚未到期金額為人民幣5,000萬元（含本次），未超過公司股東大會
批準的對使用部分暫時閑置募集資金及自有資金進行現金管理的授權投資額度。
六、備查文件
1、《廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司2020年年度股東大會決議》；
2、公司全資子公司和銀行簽訂的合同及其附件。
特此公告。
廈門瑞爾特衛浴科技股份有限公司董事會
2022年03月04日
