原標題:金奧博:關于開展票據池業務的公告
證券代碼：002917 證券簡稱：金奧博 公告編號：2022-033
深圳市金奧博科技股份有限公司
關于開展票據池業務的公告
本公司及董事會全體成員保證信息披露內容的真實、準確和完整，沒有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏。深圳市金奧博科技股份有限公司（以下簡稱“公司”）于2022年4月21日召開第二屆董事會第二十五次會議和第二屆監事會第二十四次會議，審議通過了《關于開展票據池業務的議案》，同意公司及合并報表范圍內子公司（以下簡稱“公司及子公司”）繼續與銀行開展票據池業務，共享合計不超過人民幣20,000萬元的票據池額度，業務期限內該額度可滾動使用。具體每筆發生額申請授權公司管理層根據公司及子公司的經營需要，按照系統利益最大化原則確定。現將有關事項公告如下：
一、票據池業務情況概述
1、業務概述
票據池業務是指協議銀行為滿足企業客戶對所持有的匯票進行統一管理、統籌使用的需求，向企業提供的集票據托管和托收、票據質押池融資、票據貼現、票據代理查詢、業務統計等功能于一體的票據綜合管理服務。
2、合作銀行
公司擬開展票據池業務的合作銀行為國內資信較好的銀行，董事會授權公司管理層根據公司與銀行的合作關系、銀行票據池服務能力等綜合因素選擇具體合作銀行。
3、業務期限
上述票據池業務的開展期限為自董事會審議通過之日起一年。
4、實施額度
公司及子公司擬開展的業務額度不超過人民幣20,000萬元，即用于與合作銀行開展票據池業務的質押的票據累計即期余額不超過人民幣20,000萬元，業務期限內，上述額度可循環使用。具體每筆發生額授權公司管理層根據公司及子公司的經營需要，按照系統利益最大化原則確定。
5、擔保方式
在風險可控的前提下，公司及子公司可根據需要為票據池的建立和使用采用最高額質押、一般質押、存單質押、票據質押、保證金質押等多種擔保方式。具體每筆擔保形式及金額授權公司管理層根據公司及子公司的經營需要按照系統利益最大化原則確定。
二、開展票據池業務的目的
隨著公司業務規模的擴大，公司在收取銷售貨款過程中，由于使用票據結算的客戶增加，公司結算收取的銀行承兌匯票等有價票證隨之增加。同時，公司與供應商合作也可能采用開具銀行承兌匯票等有價票證的方式結算。
1、公司開展票據池業務，可以將應收票據統一存入協議銀行進行集中管理，由銀行代為辦理保管、托收等業務，可以減少公司對各類有價票證管理的成本。
2、公司在對外結算上可以最大限度地使用票據存量轉化為對外支付手段，可以利用票據池尚未到期的存量匯票作質押開據不超過質押金額的銀行承兌匯票、信用證等有價票證，用于支付供應商貨款等經營發生的款項，減少貨幣資金占用，降低財務成本，提高流動資產的使用效率，提升公司的整體資產質量，實現股東權益的最大化。
3、開展票據池業務，可以將公司的應收票據和待開應付票據統籌管理，優化財務結構，提高資金利用率，實現票據的信息化管理。
三、票據池業務的風險與風險控制
1、流動性風險
公司開展票據池業務，需在合作銀行開立票據池質押融資業務專項保證金賬戶，作為票據池項下質押票據到期托收回款的入賬賬戶。應收票據和應付票據的到期日期不一致的情況會導致托收資金進入公司向合作銀行申請開據銀行承兌匯票的保證金賬戶，對公司資金的流動性有一定影響。
風險控制措施：公司可以通過用新收票據入池置換保證金方式解除這一影響，資金流動性風險可控。
2、擔保風險
公司以進入票據池的票據作質押，向合作銀行申請開具銀行承兌匯票用于支付供應商貨款等經營發生的款項，隨著質押票據的到期，辦理托收解付，若票據到期不能正常托收，所質押擔保的票據額度不足，導致合作銀行要求公司追加擔保。
風險控制措施：公司及子公司與合作銀行開展票據池業務后，公司將安排專人與合作銀行對接，建立票據池臺賬、跟蹤管理，及時了解到期票據托收解付情況和安排公司新收票據入池，保證入池的票據的安全和流動性。
四、決策程序和組織實施
1、在額度范圍內授權公司管理層行使具體操作的決策權并簽署相關合同文件，包括但不限于選擇合格的商業銀行、確定公司及子公司可以使用的票據池具體額度、擔保物及擔保形式、金額等；
2、授權公司財務部門負責組織實施票據池業務。公司財務部將及時分析和跟蹤票據池業務進展情況，如發現或判斷有不利因素，將及時采取相應措施，控制風險，并第一時間向公司管理層及董事會報告；
3、公司審計部門負責對票據池業務開展情況進行審計和監督；
4、獨立董事、監事會有權對公司票據池業務的具體情況進行監督與檢查。
五、備查文件
1、公司第二屆董事會第二十五次會議決議；
2、公司第二屆監事會第二十四次會議決議。
特此公告。
深圳市金奧博科技股份有限公司
董事會
2022年 4月 22日
