8月16日，中國人民銀行哈爾濱中心支行發布兩則行政處罰信息，哈爾濱華通支付網絡科技有限公司（下稱“華通支付”）以及圣亞云鼎支付有限公司（下稱“圣亞云鼎支付”）均因存在違法行為遭到處罰。

(資料圖片僅供參考)

首先看華通支付，公司因未按規定履行客戶身份識別義務被人行哈爾濱中心支行罰款21萬元。與此同時，時任華通支付負責人的宋炘垚對違規負有責任，遭央行罰款 1.15萬元。

哈爾濱華通支付隸屬于松雷集團，成立于2005年10月，于2011獲得央行頒布的支付牌照，批準在黑龍江省進行預付卡發行與受理業務；是黑龍江省第一家獲得人民銀行批準的專業從事跨行業預付卡發行與受理的合規企業。

華通支付的主要產品為華通卡，到目前為止，華通卡已經建立了涵蓋包括大型百貨商場以及超市、餐飲、健身、體檢、醫療、美容等商戶的華通卡服務網絡。

另一家被罰的公司圣亞云鼎，則存在六項違法行為，分別是：1.未按規定建立有關制度辦法或風險管理措施；2.未留存核實法定代表人或負責人開戶意愿工作記錄；3.可疑交易監測模型不完善；4.未按規定開展嚴重違法企業排查；5.與商戶簽訂的服務協議未約定累計轉賬限額和筆數等信息；6.未嚴格審核客戶入網申請材料，入網時法定代表人身份證件過期。

對此，央行決定對圣亞云鼎支付合計罰款38萬元。

值得注意的是，近日圣亞云鼎支付新增兩條股權出質信息，出質人為圣亞云鼎支付股東黑龍江金鼎通信科技集團有限公司，合計出質股權數額3750萬元，占圣亞云鼎支付有限公司股權比例25%；登記日期均為2023年8月10日，質權人均為58同城旗下公司。

值得一提的是，央行于今年7月公布的非銀行支付機構《支付業務許可證》續展公示信息顯示，圣亞云鼎支付因存在《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十四條規定的情形，被人民銀行決定中止續展申請的審查。

圣亞云鼎支付前身為黑龍江圣亞科技發展有限公司，成立于2009年，注冊資本為1.5億元，公司法人王文治也是被執行人。公司運營支付平臺“億利支付”，平臺于2013年獲《支付業務許可證》，獲準經營互聯網支付業務，可提供電子支付解決方案和服務。2018年7月繼牌成功，有效期至2023年7月5日。近年，圣亞云鼎支付連續被列被執行人。

圣亞云鼎支付官網此前介紹，其支付產品包括：B2C/B2B網關、快捷支付(PC/移動)、委托代付(公/私)、委托代收、賬戶支付等。圣亞支付表示，可為傳統企業客戶提供整合支付服務，其推出滿足房地產、保險，教育、農業等領域的行業性支付解決方案。此外，還有結合消費、理財、信貸功能，面向個人客戶的產品“億點億滴”。

圣亞云鼎支付合作方有中國銀行、農業銀行、交通銀行、浦發銀行、興業銀行、光大銀行、工商銀行、廣發銀行。

關鍵詞：