反洗錢監(jiān)管力度不斷加強。近日，工商銀行、華夏銀行等因違反反洗錢等相關規(guī)定被央行處罰。數(shù)據(jù)顯示，央行2020年全年反洗錢相關罰單金額累計約6.28億元，約為2019年的3倍。與此同時，反洗錢制度建設正加快推進，金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法正在修訂，將完善監(jiān)管對象范圍，擬將非銀行支付機構、網(wǎng)絡小貸等機構納入。

近日，多家機構領到央行反洗錢罰單。其中，工商銀行欒城支行等6家支行因存在“未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務”的違法違規(guī)行為，分別被央行石家莊中心支行罰款20萬元。華夏銀行石家莊分行因存在未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務以及超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料的違法違規(guī)行為，被央行石家莊中心支行罰款168萬元。

近年來，央行對反洗錢監(jiān)管力度不斷加大。普華永道統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，2020年全年央行公布的反洗錢罰單達733筆，與2019年相比上升近25%，共涉及417家機構及相關責任人。罰單金額累計約6.28億元，約為2019年的3倍。

其中，反洗錢大額罰單數(shù)量增長明顯。2020年度共有20筆處罰金額超500萬元的大額罰單，約為2019年的7倍。有10筆處罰金額超千萬元的大額罰單，對象主要為銀行類金融機構和支付機構。

在開罰單的同時，反洗錢法律體系也正逐步健全。央行正在推進金融機構反洗錢監(jiān)督管理辦法(試行)的修訂，以完善監(jiān)管措施，優(yōu)化考核評價方式。日前發(fā)布的《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法(修訂草案征求意見稿)》擬完善監(jiān)管對象范圍，適用范圍增加非銀行支付機構、從事網(wǎng)絡小額貸款業(yè)務的小額貸款公司，以及消費金融公司、貸款公司、銀行理財子公司等從事金融業(yè)務的機構。

業(yè)內(nèi)指出，央行不斷加大對反洗錢的懲治力度，反映了監(jiān)管對行業(yè)亂象治理的態(tài)度和決心。普華永道相關負責人建議，強監(jiān)管之下，機構需重視反洗錢數(shù)據(jù)治理工作，對數(shù)據(jù)完整性、合理性進行校驗以發(fā)現(xiàn)客戶身份識別不到位、交易行為可疑等情形。同時，對問題發(fā)現(xiàn)進行排查，總結工作經(jīng)驗，在客戶身份識別流程及業(yè)務辦理流程中增設校驗規(guī)則，以確保反洗錢管控工作的有效落實。

關鍵詞： 反洗錢 支付機構 網(wǎng)絡小貸