運營商財經(jīng) 康釗/文
近日，上海證監(jiān)局對申萬宏源證券下發(fā)了《責(zé)令增加合規(guī)檢查次數(shù)事先告知書》，痛批申萬宏源證券與螞蟻集團旗下螞蟻財富合作有諸多不合規(guī)，表面上是處罰申萬宏源證券，實際上這對螞蟻集團來說又是一個重大打擊。
申萬宏源證券與螞蟻集團的合作被嚴厲警告。監(jiān)管部門的告知書中稱，經(jīng)查，你公司與螞蟻財富（上海）金融信息服務(wù)有限公司合作開展線上投資顧問業(yè)務(wù)時，未獨立開展適當性管理，未全面了解投資者情況，未獲取客戶的住址、職業(yè)、財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、誠信記錄等信息，相關(guān)信息系統(tǒng)運行不處于公司自身控制范圍，未能本地保存客戶信息、適當性管理以及相關(guān)服務(wù)記錄等資料。
此事源自2021年7月，申萬宏源證券宣布接入螞蟻基金投顧管家，表面上說打造普惠金融新模式，其實是允許螞蟻財富的用戶可買申萬宏源證券的理財產(chǎn)品。
根據(jù)當時的文章介紹說，申萬宏源證券是首批與螞蟻基金合作開展基金投顧業(yè)務(wù)的券商機構(gòu)，在支付寶APP中的“投顧管家”計劃分批上線3個基金投顧策略組合，希望通過基金投顧業(yè)務(wù)為客戶提供服務(wù)。三個組合分別為“申萬宏源穩(wěn)一點”——穩(wěn)健型策略，“申萬宏源高一點”——平衡型策略和“申萬宏源牛一點”——進取型策略。
有趣的是，這些標榜為“普惠金融”，但其實就是買基金后者理財產(chǎn)品，與“普惠金融”有啥關(guān)系？
更有趣的是，這種螞蟻集團與券商合作的投資顧問、理財產(chǎn)品的合作僅僅9天就被叫停。
申萬宏源證券并非唯一與螞蟻財富合作的券商機構(gòu)。2021年1月，螞蟻財富聯(lián)合6家機構(gòu)重磅推出“金選投顧”業(yè)務(wù)，但該業(yè)務(wù)突然被叫停，上線僅僅9天的時間。
兩個多月后，申萬宏源證券因此事被罰。
當然，這也不意味著螞蟻集團就不再與券商合作投資顧問服務(wù)業(yè)務(wù)，否則支付寶的用戶那么多、資金量大，總要找方式增值。
