金融虎訊 4月11日消息，金融虎APP獲悉，今年3月初，江蘇省南京市地方金融監督管理局在回復網友有關“互融寶”平臺的投訴時披露，棲霞區公安分局已于2021年10月對“互融寶”涉嫌非法吸收公眾存款正式立案偵查，并于12月對孟雷等相關人員采取強制措施。
南京市地方金融監督管理局還表示，建議用戶保留好借貸合同等證據材料，直接向棲霞區公安機關了解案件進展情況。后續該局將按照工作職責積極配合公安機關做好相關工作。
據了解，互融寶平臺于2014年5月16日上線運營，注冊資本6000萬，由江蘇強業金融信息服務有限公司運營，法人為孟雷。
天眼查APP顯示，強業金服股東方面，中核恒通（北京）物資有限責任公司持股50%，江蘇子雨集團有限公司持股35.33%，魏然持股8%，劉宗才持股6.67%。股權穿透后，孟雷間接受益股份為34.2733%。
互融寶官網數據顯示，截止2018年1月10日，平臺累計交易額為59億，待還本息余額為10.78億元，當前在投人數為13471人。而根據互金協會信息披露系統披露的平臺財報顯示，2015-2016年間，互融寶平臺持續盈利，其中，2016年凈利潤達271.56億元，2015年為106億元。
金融虎APP注意到，當前，互融寶官網早已無法打開。互融寶官方公眾號發布信息顯示，2021年2月24日下午，江蘇強業金融信息服務有限公司（互融寶）在集團總部組織召開了2021年初工作會議，江蘇子雨集團董事長孟雷，子雨集團常務副總、強業金服副總經理劉國強，副總經理荀勇以及公司各部門負責人，子雨集團總經理閻長柱，集團副總經理趙雪代表集團參加了這次會議，主要圍繞強業金服（互融寶）良性退出后兌付工作開展情況以及兌付、催收面臨的實際問題等進行了集中討論和交流。
孟雷當時在會上提到，目前強業金服的重心工作是兌付，面臨的最大難題是催收。借款企業逾期導致平臺兌付壓力持續增長，加上法院暫停受理案件訴訟致使眾多借款企業一再拖延還款，甚至惡意拖欠，兌付工作的開展陷入艱難局面，強業金服背后的江蘇子雨集團為了保障出借人利益，雖然全部承接了債權，但僅僅依靠子雨集團自有資金墊付絕非良策，更不是長久之計。他建議催收部門應當及時調整狀態，梳理掌握好每家借款企業或者借款人的詳細情況，然后根據不同情形分門別類制定工作時間表，要有計劃有目的地開展催收工作，不能盲目行事，否則結果往往不會理想。
互融寶稱，對于正走在清退轉型道路上的強業金服而言，新的一年還有太多的困難險阻需要攻克，催收工作、兌付壓力、客戶關系維護、員工妥善安置等。
2021年4月7日上午，互融寶良性退出階段性工作會議在公司會議中心召開。討論環節，出借人代表就近期平臺的兌付延期表達了各自的觀點。有出借人代表在會上表示，理解集團的壓力和困難，也信任子雨集團努力兌付的決心，他建議子雨集團適時轉變現有的催收方式，加大催收力度，希望平臺能做好資金調配和兌付計劃，不要讓出借人在等待中消磨掉對平臺對子雨集團的信任。
會議最后，江蘇子雨集團有限公司常務副總經理劉國強表示，召開會議除了定期披露平臺清退工作的開展情況之外，更多地還是希望通過會議傳達一種信念，即努力實現兌付的決心一直未曾改變。子雨集團副總經理荀勇也表示，兌付工作依舊艱巨，現階段的逾期兌付，今后也可能是常態，希望大家能夠齊心協力，充分發揮主觀能動性，集思廣益，尋求更多更好的方式方法，打破現階段的催收瓶頸，為接下來的兌付工作出謀劃策，貢獻力量。
2021年6月11日以后，互融寶官方公眾號便再無更新。金融虎APP注意到，值得警惕的是，通過百度搜索“互融寶”關鍵詞顯示了三條最新相關信息，通過瀏覽正文頁發現，文中所涉及的網址在打開后均暗示或提示用戶“清退請聯系在線客服進行咨詢辦理”，此舉疑似涉嫌詐騙。
今年1月30日，銀保監會發布了《關于防范以“官方回款”名義進行詐騙的風險提示》指出，在P2P網貸機構清零后，P2P回款成為當前市場關注的熱點，但是不法分子卻借此打起“壞主意”。《風險提示》顯示，近期監測發現，部分網站、微信群、QQ群、社交媒體賬號等冒充銀保監會名義，號稱“官方回款”渠道，引誘P2P網貸機構出借人繳納保證金，企圖對P2P網貸出借人實施詐騙，存在重大風險隱患。
《風險提示》強調，銀保監會未設立或授權設立P2P網貸機構回款渠道。請P2P網貸出借人提高警惕，增強風險防范意識和識別能力，相關回款渠道請及時與P2P網貸機構或當地整治辦確認，如發現涉嫌違法犯罪線索，請積極向公安等有關部門舉報。(金小虎)
