金融虎訊 6月6日消息，今年已經(jīng)開業(yè)的上銀理財(cái)子與上銀基金相比具有哪些差異？近日，上海銀行副行長(zhǎng)兼首席財(cái)務(wù)官施紅敏在2021年度暨2022年第一季度業(yè)績(jī)說明會(huì)上表示，對(duì)于基金子公司和理財(cái)子公司這兩個(gè)子公司的定位在一開始就非常明確，充分體現(xiàn)差異化的特點(diǎn)，一是所服務(wù)的客戶定位是有差異，二是兩家機(jī)構(gòu)在專業(yè)能力上也存在差異。
施紅敏稱，從客戶分類來看，上銀基金是標(biāo)準(zhǔn)的公募基金，是更市場(chǎng)化的機(jī)構(gòu)，服務(wù)的客戶以二級(jí)市場(chǎng)的投資者和機(jī)構(gòu)客戶為主；上銀理財(cái)在目前階段主要服務(wù)母行的零售客戶。從客戶分層來看，兩家子公司服務(wù)的客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好也是不同的，上銀基金服務(wù)的客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好相對(duì)更高些。
上銀基金作為公募基金，在權(quán)益市場(chǎng)中的專業(yè)能力建設(shè)更加先行，而上銀理財(cái)依賴于銀行端的資產(chǎn)獲取能力則更強(qiáng)一些。上述兩方面的差異也決定了上銀基金和上銀理財(cái)這兩家機(jī)構(gòu)在未來相當(dāng)長(zhǎng)一段時(shí)間內(nèi)是差異化發(fā)展的。
施紅敏強(qiáng)調(diào)，這兩家機(jī)構(gòu)也有共性和互補(bǔ)的方面。例如，在服務(wù)客戶方面，單一客戶對(duì)于理財(cái)產(chǎn)品的需求存在多樣性，在這樣的過程中，兩家機(jī)構(gòu)可以為客戶提供組合式的產(chǎn)品銷售。在未來專業(yè)化能力建設(shè)方面，這兩家機(jī)構(gòu)也有相互靠攏的趨勢(shì)，可能程度上不一致，但這樣的趨勢(shì)預(yù)計(jì)是不可避免的，行內(nèi)也在推動(dòng)相關(guān)工作。上銀基金和上銀理財(cái)這兩家機(jī)構(gòu)的客戶結(jié)構(gòu)和市場(chǎng)定位決定未來很長(zhǎng)一段時(shí)間將形成差異化發(fā)展的態(tài)勢(shì)，構(gòu)建互補(bǔ)、相互協(xié)作的發(fā)展格局。
據(jù)了解，上海銀行在年報(bào)中披露，2022年3月，上銀理財(cái)獲得上海銀保監(jiān)局批準(zhǔn)開業(yè)，注冊(cè)資本人民幣30億元，其設(shè)立是上海銀行順應(yīng)監(jiān)管提出的商業(yè)銀行設(shè)立獨(dú)立的理財(cái)子公司。結(jié)合未來資管行業(yè)面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，上銀理財(cái)總體發(fā)展戰(zhàn)略目標(biāo)為打造都市居民身邊的智慧型理財(cái)專家，堅(jiān)持以客戶理財(cái)需求為中心，構(gòu)建中等風(fēng)險(xiǎn)以下產(chǎn)品為主的產(chǎn)品體系；依托大類資產(chǎn)配置和細(xì)分資產(chǎn)研究，形成與產(chǎn)品體系相匹配的多資產(chǎn)多策略綜合投資能力，成為具有較強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力的銀行資管機(jī)構(gòu)。
