日前，鄂州銀保監分局公示了一則罰單劍指湖北鄂州農村商業銀行。該行因擬任高管人員未經任職資格核準履職，被罰款30萬元；同時，相關責任人鄒家勇被予以警告。
藍鯨財經發現，鄒家勇為該行原董事長，且其任職期間，該行曾發生過高管任職資格不予核準的事項。不僅如此，該行還曾因貸款業務違規頻遭監管處罰。
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內控問題頻現
天眼查顯示，湖北鄂州農商行成立于2015年, 位于湖北省鄂州市，注冊資本9億人民幣，實繳資本8.92億元人民幣。銀保監會官網顯示，該行開業的同時，鄂州市農村信用合作聯社終止，其債權債務轉為該行債權債務。
藍鯨財經發現，自開業以來，該行的負責人已幾經變更。
根據天眼查，開業時，柯國梁為該行法定代表人，原湖北銀監局核準柯國梁該行董事長的任職資格；2017年9月，該行負責人由柯國梁變更為鄒家勇；2021年1月，負責人又從鄒家勇變更為余祥林；2022年5月，又變更為目前的何濤，但從高管人員備案來看，余祥林仍為董事長，何濤為總經理。
由此可見，上述罰單中的鄒家勇原為鄂州農商行的董事長。不僅如此，其任職期間，該行曾發生過高管任職資格不予核準的事項。
具體說來，2018年9月，原鄂州銀監分局發布批復稱，經審查，由于擬任湖鄂州農商行合規部門負責人的艾源不具備高管人員任職資格條件（任職資格考試未通過），根據《中國銀監會農村中小金融機構行政許可實施辦法》第一百一十六條的規定，不予核準艾源高管人員任職資格。
此外，鄒家勇任該行董事長期間，該行還多次收到監管處罰。2017年，該行因貸款資金轉銀行承兌匯票保證金，被罰款人民幣20萬元；2018年，該行因績效薪酬延期支付制度執行不到位，被罰款人民幣25萬元；2019年，該行因重組貸款分類不準確，被罰款人民幣25萬元；2020年，該行因違規向關聯方發放貸款，被罰款人民幣25萬元。
而在鄒家勇不再擔任該行董事長之后，該行仍是罰單不斷。2021年，該行因違規向股東發放股權質押反擔保貸款，被罰款30萬元。同年，該行還因違反人民幣銀行結算賬戶管理相關規定、違反人民幣管理相關規定、違反代理國庫業務相關規定、未按規定履行客戶身份識別義務，被央行鄂州市中心支行予以警告，并處罰款24.5萬元，時任該行運營管理部總經理同時領罰。
玖富集團持股2.26%
在股東方面，天眼查顯示，鄂州農商行第一大股東是自然人股東王定平，持股19.48%；第二、三大股東為鄂州市鳳凰石華有限責任公司、鄂州蟠龍大市場開發有限公司，皆是以從事批發業為主的企業，分別持股10.12%、10%，后者曾是最高人民法院所公示的失信公司。
然而，今年4月，湖北銀保監局發布批復稱，批準鄂州市城市建設投資有限公司受讓鄂州農商行9000萬股股份，受讓后持股比例為10%。該行需自批復之日起6個月內完成上述股權變更并向湖北銀保監局和鄂州銀保監分局報告。
值得一提的是，目前，玖富數科科技集團有限責任公司為該行第十大股東，持股2.26%。
根據官網，玖富數科集團成立于2006年，玖富數科集團作為集團公司不具體開展業務，負責集團戰略規劃與投資并購。旗下陸續成立了十多家獨立全資或控股子公司，擁有數字科技、數字賬戶、數字普惠、數字財富、數字國際五大業務板塊，各大業務板擁有自己的系列創新產品品牌，包括玖富科技、諦易科技、玖富普惠、玖富錢包、玖富萬卡、萬卡商城、悟空優選等，并控股或參股了保險經紀、基金銷售、銀行、融資租賃等多個具有牌照資質的機構。
據悉，玖富集團曾于2018年宣布戰略入股鄂州農商行。2018年8月6日，玖富旗下現金貸平臺玖富萬卡發文高調宣傳入股該行，稱“經當地銀監分局批準，玖富集團已入股湖北鄂州農村商業銀行，該行清算中心已向玖富集團頒發股金證”。并稱“玖富集團戰略入股銀行成銀行股東，助力數字普惠金融”。
此外，根據玖富集團官網發布的媒體報道，原湖北銀監局回應相關媒體稱“此次并非P2P平臺直接入股鄂州農商行”。
巧的是，就在近期，一則“演員胡軍代言悟空理財爆雷”的舊聞沖上熱搜。胡軍于2018年正式代言玖富集團，所代言的產品為玖富旗下P2P平臺“悟空理財”。悟空理財于2014年上線，后更名為悟空優選，公司主體為玖富普惠。2020年下半年，該產品兌付延期情況增多。
據悉，2020年12月，悟空理財母公司玖富宣布退出P2P。截至目前，黑貓投訴平臺上“悟空理財”相關投訴超12000條，其中大部分都是投訴該平臺無法兌現，涉嫌投資理財詐騙。
