不是小問題
在面向大眾的資管產品里，敢于在持券比例上“搗糨糊”的，也只有剛完成資管新規過渡期的銀行理財子機構了。
6月2日，銀保監會罕見發布了四則罰單，對部分銀行理財子公司的違規行為，開出合計1490萬元的“大額罰單”。
罰款對象為光大理財和中銀理財，罰款案由主要涉及老產品規模反彈和公募產品持有單只證券超限等。
具體來看：
中銀理財的理財業務因存在公募理財產品持有單只證券的市值超過該產品凈資產的10%；全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產品杠桿水平超標；同一合同項下涉及同一交易對手和同類底層資產的交易存在不公平性；理財產品投資資產違規使用攤余成本法估值；理財公司對關聯法人的認定不符合監管要求等六項違法違規行為，被罰款460萬元。
此外，中銀理財因為老產品規模在部分時點出現反彈，被罰款200萬元。
光大銀行的理財業務還因為老產品規模在部分時點出現反彈；托管機構未及時發現理財產品集中度超標；托管業務違反資產獨立性要求，操作管理不到位被罰款400萬元。
同時，光大理財還因為理財業務中，存在公募理財產品持有單只公募證券投資基金的市值超過該產品凈資產的10%；全部公募理財產品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；開放式公募理財產品持有高流動性資產比例不達標；使用第三方移動辦公平臺存在風險隱患，信息系統管控有效性不足；理財產品宣傳不一致不準確等五項違法違規行為，被罰款430萬元。
對于后者，光大理財回應稱，對于監管機構提出的意見和批評，該司高度重視，逐條制定整改措施，并在現場調查過程中立查立改，除移動辦公平臺的安全管控正在持續優化整改中外，其他問題均已整改到位。
